너무 심합니다. 다른 분들도 잘 판단하시고 구입하시란 의미에서 솔직한 수익률을 인증합니다. 9개월 투자했고요. 이루다 수익률은 -17퍼센트입니다. 채권 비중이 큰데, 금리 인상 시기라서 자산 보전하기 힘듭니다. 김단테님은 훌륭한 사람이지만 이 투자 상품이 모든 상황에서 옳지는 않다고 봅니다.
안녕하세요, 든든입니다. 22년 미국의 금리가 급격하게 상승이 시작되면서 채권과 주식의 상관관계가 높아졌습니다. 이에 따라 한국 또한 금리가 급격하게 상승하게 되어 채권과 주식의 상관관계가 높아졌습니다. 채권과 주식의 상관관계가 높아지면서 주식과 채권의 상호 보완적인 관계가 무너졌고 해당 기간에는 에버그린만이 아니라 저희가 모니터링하고있는 다른 자산배분 전략의 경우도 21년에 수익낸 것 이상으로 떨어지는 구간이었을 정도로 자산배분 전략 포트폴리오들의 성과가 좋지 못했습니다. 수익률 하락은 공통적인 원인은 급격한 금리 상승기의 자산간의 상관관계가 높아진 점이었습니다.
레이달리오의 올웨더, 든든의 에버그린은 자산 선정 및 비중 설계부터 분산효과가 존재할 수 있는 정상적인 증시 상황을 가정하고, 장기간 낮은 변동성을 바탕으로 자산을 상승 시키고자 하는 전략입니다. 그러나 긴축사이클의 종료되고 일반적인 금리 상황에 이른다면 에버그린이 목표로하는 자산배분효과가 정상적으로 작동하게 될 것이라고 예상하고있습니다. 긴 호흡으로 에버그린 전략과 함께하시면 먼 훗날 뒤돌아보았을 때 현재의 하락구간을 회복하여 손실의 구간에서 벗어나 자본주의 성장에 따라 우상향으로 상승하는 수익률 보실 수 있으리라고 생각합니다.
이처럼 에버그린 전략은 장기투자를 염두에 둔 전략이기에 긴 호흡으로 봐주셨으면 합니다. 든든은 에버그린 전략 서비스 외에도 시장의 경향을 따라 매달 리밸런싱되는 오로라 전략의 서비스(오로라 달러투자, 든든 주니어), 고금리 시기에 매력적인 상품인 일임채권 서비스(국내채권) 또한 있습니다. 투자 목적과 기간에 맞게 든든의 서비스 이용하신다면 고객님의 소중한 자산을 지키고 성장시키며 긴 시간을 발맞춰 나갈 수 있으리라 생각합니다.
든든을 이용하시면서 상담이 필요하시거나, 투자 상황에 대해 궁금하시다면 언제든 든든 고객센터로 메시지 주시기 바랍니다. 고객님의 장기간의 투자여정을 끝까지 든든히 함께하겠습니다.