Patrimoine 360
Finance
Free · Designed for iPad. Not verified for macOS.
Patrimoine 360 répond à une question simple : votre patrimoine travaille-t-il vraiment pour vous ?
Quatorze questions, trois minutes, et vous obtenez un score sur 100, l'analyse de six axes, et surtout le montant précis que votre organisation actuelle laisse sur la table chaque année.
LE BILAN PATRIMONIAL
Situation familiale, revenus, impôt, épargne, placements, protection, transmission : l'application situe votre patrimoine sur six axes et identifie vos angles morts. Chaque levier est chiffré à l'euro près, pas décrit en termes vagues.
TREIZE SIMULATEURS, CALCULÉS SUR LES BARÈMES OFFICIELS
• Impôt sur le revenu 2026 : barème, quotient familial, plafonnement, décote
• Plan d'épargne retraite : l'économie d'impôt réelle, recalculée avant et après versement
• Capacité d'emprunt : taux d'endettement, pondération des loyers, capital finançable
• SCPI à crédit : effort d'épargne réel, fiscalité, patrimoine au terme
• SCPI en nue-propriété : décote, zéro fiscalité pendant le démembrement
• Location meublée ou nue : les quatre régimes comparés
• Assurance emprunteur : l'économie que permet la loi Lemoine
• Projection d'épargne : intérêts composés, effet des frais, inflation
• Retraite : la baisse de revenus qui vous attend et l'effort pour la combler
• PEA ou assurance-vie : le comparatif que presque personne ne fait correctement
• Produits structurés : le mécanisme déroulé, tous scénarios compris
• Droits de succession : abattements, barème, effet des donations
• Impôt sur la fortune immobilière : seuil, assiette, leviers
SUIVEZ VOTRE PATRIMOINE DANS LE TEMPS
Cartographiez vos actifs et vos crédits. L'application calcule votre patrimoine net, sa répartition, signale les déséquilibres qu'un conseiller regarderait en premier, et conserve l'historique pour que vous voyiez l'évolution.
DES RAPPELS QUI VOUS FONT GAGNER DE L'ARGENT
Certaines économies ont une date limite. Passé le 31 décembre, la déduction d'un versement retraite est perdue pour l'année : elle ne se rattrape pas. L'application vous prévient six semaines avant, et avant chaque autre échéance qui compte.
VOS DONNÉES NE QUITTENT PAS VOTRE TÉLÉPHONE
Aucun compte, aucun serveur, aucune inscription. L'application ne se connecte à aucune banque et ne demande jamais vos identifiants bancaires. Tout est enregistré localement, et vous pouvez verrouiller l'accès par Face ID. Rien n'est transmis, à personne, sauf si vous décidez vous-même d'envoyer votre synthèse.
UNE SYNTHÈSE QUE VOUS EMPORTEZ
Exportez un document PDF mis en page, à conserver, à imprimer ou à transmettre avant un rendez-vous.
QUI ÉDITE CETTE APPLICATION
Julien DUVAL, conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Toulouse, inscrit à l'ORIAS sous le numéro 22004876. Les calculs proviennent des barèmes officiels et des outils utilisés en rendez-vous client.
Les simulations proposées ont une vocation pédagogique. Elles ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé au sens de la réglementation, et tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Ratings & Reviews
- This app hasn’t received enough ratings or reviews to display an overview.
The developer, JULIEN DUVAL, indicated that the app’s privacy practices may include handling of data as described below. For more information, see the developer’s privacy policy .
Data Not Collected
The developer does not collect any data from this app.
Accessibility
The developer has not yet indicated which accessibility features this app supports. Learn More
Information
- Seller
- JULIEN DUVAL
- Size
- 39.7 MB
- Category
- Finance
- Compatibility
Requires iOS 16.4 or later.
- iPhone
Requires iOS 16.4 or later. - iPad
Requires iPadOS 16.4 or later. - Mac
Requires macOS 12.0 or later and a Mac with Apple M1 chip or later. - Apple Vision
Requires visionOS 1.0 or later.
- iPhone
- Languages
- French
- Age Rating
4+
- 4+
- Copyright
- © 2026 Julien DUVAL